火币交易所：霸王条款疑似在中国开展实质性业务的投资者利益难以保障

北京寻真律师事务所王德义认为：“虚拟货币创造了暴富的神话，但这个领域更多的是风险和陷阱。”

今年以来，在警方公布的多起电信诈骗和洗钱犯罪案件中，虚拟货币交易所频频涉足，其中“火币全球站”（现更名为“火币全球站”，以下简称“火币）资产交易所因屡屡成为不法分子洗钱的“绿色通道”而受到广泛关注。

此外，风控再次升级。 除了监管部门的高压打压，银行业也展开了更加密集的反洗钱行动。 近日，中信银行官网首次明确指出，一旦发现任何机构或个人使用中信银行账户交易比特币、莱特币等，中信银行有权采取措施如暂停相关交易、注销相关账户等。

此外，当因无法正常交易而遭遇投资损失时，在平台违规操作和严格的合同条款下，投资者的权益往往难以得到保障。 对此，多位专家和律师向消费者发出提醒：“一定要警惕投资风险，合理投资。”

提供家政服务？

今年以来，市场一直在上涨，投资者投资热情高涨。 作为三大虚拟货币交易所，火币网也迎来了发展的“契机”。

但是，在我国，虚拟货币交易所在境内开展业务属于违法行为。 早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于代币发行融资风险的公告》（以下简称《94号公告》），其中称“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，以及定价、信息等服务不得为代币或‘虚拟货币’提供中介。”

近期，随着“牛市”开启，虚拟货币交易所再次在国内落地实质性业务。 4月27日，广州苹果手机用户孙磊（化名）在微信上收到好友发来的邀请海报。 注册后，他通过“本地下载”的方式成功下载了火币网APP。 登录成功后，他开始了解交易明细。

与记者此前的了解不同，此次张磊首次登录APP不仅不需要“翻墙”，还需要上传身份证正反面进行身份认证。 此外，注册时，张磊还需要验证手机号。 至此，张雷完成了实名认证四要素中的三要素（四要素为：姓名、身份证号、银行卡、预留手机号）的信息核实。

火币集团公关总监赵女士告诉记者：“火币全球站在海外，国内下载不了。” 她还说：“在本地下载这个与国内业务无关。”

在APP的具体买卖页面，火币网不仅提供“币”交易，还提供“逐仓保证金”交易和“法币”交易。 但这里所谓的“法币交易”并不是直接通过法币买卖或交易数字资产，而是通过OTC（场外交易）的方式，让买卖双方进行点对点的交易。独立交易，平台仅作为担保人介入买卖。 这样，大部分交易所就规避了监管要求的“禁止从事法币与代币之间的兑换业务”。

根据火币网发布的《场外交易规则》，还间接包括支付宝、微信等支付方式。 其表示：“非实时转账的方式目前包括支付宝转账到银行卡、微信转账到银行卡、17:00-9:00订单单笔转账5万以上。随着业务的变化各支付渠道、非实时支付方式的具体类型将做相应调整。”

规则中还写着：“如果使用‘数字货币、BTC、比特币、火币’等字样进行支付，卖家有权选择继续交易或退还交易。”

去年11月，有业内人士开始讨论在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析，其中“任何组织或个人在中国境内或境外提供‘虚拟货币’交易服务，并设立人民币通道和资金池，收取交易费用等，是法律所禁止的”被反复提及。

北京寻真所王德义律师表示：“如果服务器在境内，那肯定是违法的，民事上涉嫌非法或无效交易，刑事上涉嫌非法经营或诈骗。” ，因此即使在境内提供实质性服务比特币交易的交易要素，也难以在法律上界定是否涉嫌违法。

难言的投资者保护

目前，根据火币网《用户协议》，Huobi Global Limited是一家根据塞舌尔共和国相关法律注册于塞舌尔共和国的公司。 提供相关服务的平台。 这个网站在中国是打不开的。

那么，张磊在什么样的网站上进行交易呢？ 根据张雷提供的信息，火币网目前在中国的官网地址是 。 一位老用户表示，“2017年9月监管文件出台，国内交易平台全部转移到境外。 自94公告以来，火币网站域名频繁更换，但主域名（huobi）一直未变。 期间，vc/io/me/sc/mn，这是一种常见的做法。”

数字货币价格的上涨让不少投资者抓狂，部分投资者甚至加码入市。 同时，由于交易所主客观原因，出现网络波动故障，导致投资者无法下单或登录，损失惨重，大量杠杆合约投资者爆仓职位。

在这种情况下，投资者很难向交易所寻求解释。 王德义律师表示：“如果他们使用真实的虚拟货币进行交易，相关投资权益很难受到中国法律的有效保护。”

据裁判文书网消息，在《金辰与北京火币天下网络技术有限公司互联网侵权责任纠纷一审民事裁定书》中，法院依据判决书内容作出如下判决： 94公告：“民事诉讼法保护的是民事法律关系，诉讼利益、违法利益不受法律保护。本案原告诉状标的是比特币……本质上是未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法销售代币票证债券、非法发行有价证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。据此，比特币产生的债务均为非法债务，投资者需自行承担投资风险，原告的诉讼不在本案范围内人民法院受理民事诉讼行为不当，本院不予受理。”

此外，尽管火币网承诺“预付费用”，但当投资者对该平台提出异议时，该平台在诉讼中辩称，点击同意《用户协议》的用户应当知晓并接受该平台他们在海外交易。 平台事实，根据《用户协议》的管辖约定，用户应适用塞舌尔法律对火币网提起诉讼。

*官网截图

对于争议，火币在《用户协议》中有如下声明，其中规定争议应提交ICC国际仲裁员，仲裁地点在新加坡，任何仲裁必须以英文进行，这对于大多数投资者而言想保护自己的权利。 都说维权成本太高，只好选择放弃。

*用户协议截图

上海正策律师事务所律师董义智表示：虚拟货币交易在我国属于违法行为。 毫无疑问，但最重要的是在司法层面。 关于在中国如何认定数字货币交易，由谁负责具体执法，如何推进，这可能是大家想要讨论的，并不是简单的认定。 “

风控升级

早在2018年，监管就进一步要求地方政府继续加强对在本地注册的集中式数字货币交易场所的清理整顿，包括继续以“出海”形式为境内用户提供服务的网站平台。

2019年，中国互联网金融协会进一步加强风险提示，提醒投资者注意国内外政策风险，远离非法金融活动，并强调境外平台也存在系统安全、市场操纵、资金等隐患。洗钱。

今年4月22日，中信银行率先发布《关于禁止使用我行账户进行比特币交易的声明》，其中称，“即日起，任何机构和个人不得使用我行账户进行比特币交易”比特币、莱特币等币种等交易资金充值提现、相关交易充值码买卖等活动，相关交易资金不得通过我行账户划转，一经发现，我行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。”

目前，我国还没有专门监管或监管数字货币交易的政府部门。 北京大学普惠金融与法律监管研究基地副主任顾磊认为：“虚拟货币交易所的监管只是时间问题，因为央行只认可人民币数字货币，即数字货币。人民币由央行发行。对于其他形式的数字货币比特币交易的交易要素，不承认货币或虚拟货币的合法地位。”

如果不被认可，交易将不被允许。 谷磊表示：“金融监管部门带头打击在交易所上市的虚拟货币或数字货币，而不是直接监管交易所平台。这体现了监管策略。清理整顿违法违规的交易所数字货币上市交易也是我国未来金融监管的必然之举。”

董益智律师表示：“从宏观上看，全球央行的态度都比较明确，有可能在短时间内，所有货币资产行业都会被央行一致‘围剿’。”包括支付、数据、网络等都会有一些配套的监管措施跟进，不排除多个部门甚至跨国公司的协同。

数字加密货币一直是监管关注的焦点。 谷磊说：“目前虚拟货币交易所都是地下的，仅限于特定对象交易，没有对外正式运营，参与度也很有限。一旦交易规模增大，危害公众利益，监管会罢工的。”

央行多次重申，我国唯一合法的数字货币是“数字人民币”。 多位专家和律师联名发出提醒：“投资者应增强风险意识，保持理性，远离各种非法金融活动。”

针对上述相关风险，“中科投”与火币集团相关人员进行了核实核实，但截至发稿，尚未收到回复。